El Acuerdo 115/2026 reforma las Reglas de Carácter General de la LFPIORPI y escalona nuevas obligaciones para notarías y demás sujetos obligados. Te contamos qué estamos ajustando en la plataforma para que llegues a tiempo a cada fecha del régimen transitorio.
Estas son las capacidades del módulo de Anti Lavado de Dinero que estamos afinando conforme a los requisitos del Acuerdo 115/2026.
ONU, OFAC, Unión Europea, INTERPOL, el listado 69-B del SAT y personas políticamente expuestas, con constancia en PDF por consulta.
Identificación, documentos, beneficiario controlador e historial de operaciones en un solo expediente por cliente.
El archivo de avisos se arma con la información ya capturada en la operación y se exporta en el formato que espera DECLARANOT.
Montos acumulados por operación y por cliente en automático, con alertas al acercarse al umbral de identificación o de aviso.
Toda consulta, clasificación y aviso queda registrado con usuario y fecha para el dictamen de auditoría anual.
Riesgo bajo, medio o alto por cliente, con la metodología que exige el Acuerdo 115/2026 y ajuste automático del nivel de expediente.
Cruza tipo de acto, monto y perfil del cliente para calcular el riesgo inherente y residual de cada operación.
Genera el examen de autoevaluación previo al dictamen anual, con el cuestionario y la bitácora que respaldan la auditoría interna.
El régimen transitorio del Acuerdo 115/2026 escalona la entrada en vigor de las nuevas obligaciones.
| Fecha | Qué debe estar listo |
|---|---|
| Entran en vigor las Reglas reformadas: identificación, avisos, notificaciones electrónicas y confidencialidad. | |
| El Manual debe estar reescrito con la metodología de riesgos incorporada, y aplican los capítulos de grado de riesgo, conocimiento del cliente y beneficiario controlador. | |
| Mecanismos automatizados operando: clasificación de riesgo, expediente único y control de avisos. Pueden ser hojas de cálculo o bases de datos, siempre que sean verificables ante la autoridad. | |
| Entrega del primer dictamen de auditoría, correspondiente al ejercicio 2028. |
Publicamos también el Manual de Cumplimiento y las cuatro plantillas que lo acompañan, listos para descargar y adaptar a tu notaría.
Última actualización: 11 de agosto de 2026