Prevención de lavado de dinero sin trabajo doble
Nuvigant cubre el ciclo completo de PLD para actividades vulnerables: identificación del cliente, búsqueda en listas negras, clasificación de riesgo, expediente único y avisos a la UIF. La inteligencia artificial lee las escrituras, los poderes y las identificaciones para armar el expediente y las matrices de riesgo sin teclear.
La IA lee escrituras, poderes e identificaciones y arma el expediente por ti
¿Qué es la prevención de lavado de dinero (PLD)?
La prevención de lavado de dinero es el conjunto de obligaciones que la LFPIORPI impone a quienes realizan actividades vulnerables: identificar al cliente, integrar un expediente, evaluar su riesgo, conservar la información y presentar avisos a la Unidad de Inteligencia Financiera cuando la operación rebasa el umbral que fija la ley.
El incumplimiento se sanciona con multas y, en el caso de los fedatarios, puede derivar en responsabilidad ante el colegio y la autoridad. Última revisión de esta página: 11 de agosto de 2026.
Todo lo que necesitas para cumplir con la UIF, en un solo lugar
Cada pieza del expediente se alimenta de la captura que ya hiciste en la operación. Nada se teclea dos veces y nada se queda sin evidencia.
Búsqueda en listas negras
ONU, OFAC, Unión Europea, INTERPOL, el listado 69-B del SAT (EFOS/EDOS) y listas de personas políticamente expuestas. Cada consulta deja una constancia en PDF con fecha y hora.
Clasificación de riesgo
Clasifica a cada cliente en riesgo bajo, medio o alto con la metodología que exige el Acuerdo 115/2026, y ajusta el nivel de expediente que le corresponde.
Expediente único electrónico
Un solo expediente por cliente, armado por la IA a partir de la escritura, el poder y la identificación: datos, beneficiario controlador e historial de operaciones, listos para exportar ante un requerimiento.
Avisos y exportación DECLARANOT
El archivo de avisos se arma con la información ya capturada en la operación y se exporta en el formato que espera DECLARANOT, sin reformatear nada.
Acumulados y umbrales
Los montos se acumulan por operación y por cliente de forma automática, con alertas cuando una operación se acerca al umbral de identificación o de aviso.
Bitácora para la auditoría
Toda consulta, clasificación y aviso queda registrado con usuario y fecha, de modo que la auditoría anual y la autoevaluación tengan evidencia verificable.
Cargas el documento una vez. La IA hace el resto
El mismo documento que ya tienes —la escritura, el poder, la identificación— alimenta el expediente único y las matrices de riesgo. No se teclea dos veces y no se captura a mano.
Arma el expediente único sin teclear
Carga la escritura, el poder o la identificación en la caja de carga con IA. El sistema lee el documento y llena el expediente con lo que encuentra.
- Lectura de escrituras, poderes e identificaciones oficiales
- Extracción de nombres, RFC, CURP, domicilios y representación
- Detección de los participantes de la operación y del beneficiario controlador
- Los campos quedan prellenados para que sólo revises y confirmes
Analiza el proyecto y genera las matrices de riesgo
Con el mismo documento, la IA analiza el proyecto de operación y construye las matrices de riesgo que exige la metodología de evaluación.
- Identifica tipo de acto, montos y forma de pago dentro del proyecto
- Propone la calificación de riesgo de cada participante y de la operación
- Alimenta la matriz de riesgo de la notaría con lo que ya operaste
- Cada matriz queda ligada al expediente y a la bitácora para la auditoría
Capacitación, reclutamiento y matrices de riesgo
Las obligaciones que no dependen de una operación en particular — personal capacitado, expediente laboral y evaluación de riesgos — también quedan cubiertas y documentadas dentro del mismo sistema.
Capacitación continua y reclutamiento, documentados
Cuando el usuario entra al sistema se le aplica automáticamente el examen de cumplimiento PLD, firma las declaraciones correspondientes y toma los cursos elaborados por Nuvigant.
- Examen de cumplimiento PLD al ingresar, con calificación y constancia por usuario
- Declaraciones PLD firmadas electrónicamente y guardadas en el expediente del personal
- Búsqueda automática en listados negros de cada usuario que se da de alta
- Evidencia para el programa de capacitación periódica y para el manual de reclutamiento
Matrices de riesgo en tres niveles
Una sola herramienta genera y mantiene las matrices que exige la metodología de evaluación de riesgos, sin hojas de cálculo sueltas.
- Matriz de riesgo de la notaría o de la actividad vulnerable
- Matriz de riesgo de cada participante de la operación
- Matriz de riesgo de la operación en sí, con su calificación resultante
- Historial de versiones para demostrar la revisión periódica ante la auditoría
¿Cómo se cumple con Nuvigant?
Cuatro pasos, todos dentro del mismo expediente que ya usas para llevar la operación.
- 1
Carga el documento y deja que la IA identifique al cliente
Subes la escritura, el poder o la identificación a la caja de carga con IA y el sistema extrae los datos de la persona o empresa, además de jalar los datos generales del SAT a partir del RFC. Esa lectura alimenta el expediente único, el aviso y el resto de los módulos, sin teclear.
- 2
Busca en listas negras y guarda la constancia
Al registrar al participante se consultan las listas de la ONU, OFAC, la Unión Europea, INTERPOL, el 69-B del SAT y los listados de PEP. Cada búsqueda genera una constancia en PDF con fecha y hora que queda en el expediente.
- 3
Clasifica el riesgo y genera las matrices
La IA analiza el proyecto de operación y, con la metodología cargada, propone las matrices de riesgo del participante y de la operación, clasifica al cliente en riesgo bajo, medio o alto y pide el nivel de expediente que corresponde, incluido el beneficiario controlador cuando aplica.
- 4
Vigila umbrales y presenta el aviso
Los acumulados por operación se calculan solos y el sistema alerta cuando una operación se acerca al umbral de aviso. Al llegar el momento, exporta el archivo listo para DECLARANOT sin volver a capturar nada.
¿Qué cambia con el Acuerdo 115/2026?
El Diario Oficial de la Federación publicó el la reforma a las Reglas de Carácter General de la LFPIORPI. Estas son las fechas en que cada obligación empieza a exigirse.
| Fecha | Qué debe estar listo |
|---|---|
| Entran en vigor las Reglas reformadas: identificación, avisos, notificaciones electrónicas y confidencialidad. | |
| El Manual debe estar reescrito con la metodología de riesgos incorporada, y aplican los capítulos de grado de riesgo, conocimiento del cliente y beneficiario controlador. | |
| Mecanismos automatizados operando: clasificación de riesgo, expediente único y control de avisos. Pueden ser hojas de cálculo o bases de datos, siempre que sean verificables ante la autoridad. | |
| Entrega del primer dictamen de auditoría, correspondiente al ejercicio 2028. |
Análisis completo: LFPIORPI: reformas a sus Reglas de Carácter General
Recursos de cumplimiento
Plantillas, guías y herramientas para tu notaría.
Preguntas frecuentes sobre PLD
¿Qué es la prevención de lavado de dinero (PLD)?
La prevención de lavado de dinero es el conjunto de obligaciones que la LFPIORPI impone a quienes realizan actividades vulnerables: identificar al cliente, integrar un expediente, evaluar su riesgo, conservar la información y presentar avisos a la UIF cuando la operación rebasa el umbral que fija la ley.
¿Los notarios están obligados a cumplir con la LFPIORPI?
Sí. La fe pública está listada como actividad vulnerable, por lo que notarios y corredores públicos deben identificar a las partes, integrar el expediente único, dar seguimiento a los acumulados por operación y presentar los avisos correspondientes en los plazos de la ley.
¿En qué listas hay que buscar a un cliente?
Nuvigant consulta las listas que exige la normativa y varias adicionales: ONU, OFAC del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, listas de sanciones de la Unión Europea, INTERPOL, el listado 69-B del SAT (EFOS/EDOS) y listas de personas políticamente expuestas (PEP). Cada búsqueda deja una constancia en PDF con fecha y hora.
¿Qué cambia con la reforma a las Reglas de Carácter General?
El Acuerdo 115/2026, publicado en el DOF el 7 de agosto de 2026, exige una metodología de riesgos por escrito, clasificar a cada cliente en riesgo bajo, medio o alto, presentar el aviso por sospecha en 24 horas y operar mecanismos automatizados de clasificación y control. El régimen transitorio escalona estas obligaciones entre noviembre de 2026 y marzo de 2029.
¿Necesito un sistema automatizado para cumplir?
A partir del 1 de junio de 2027 los mecanismos de clasificación de riesgo, expediente único y control de avisos deben estar automatizados. Pueden ser hojas de cálculo o bases de datos siempre que sean verificables ante la autoridad; un sistema como Nuvigant deja además la bitácora y las constancias que la auditoría anual solicita.
¿Puedo usar el módulo de PLD sin contratar toda la plataforma?
Sí. Los módulos de Nuvigant se contratan de forma independiente, así que puedes usar únicamente prevención de lavado de dinero y añadir después facturación, control de proyectos o cálculo de ISR si los necesitas.
¿Cómo se genera el archivo para DECLARANOT?
El sistema arma el archivo de avisos con la información que ya capturaste en la operación y lo exporta en el formato que espera DECLARANOT, sin volver a teclear los datos ni reformatear el layout antes de enviarlo.
Deja de armar el expediente a mano
Te mostramos en 30 minutos cómo quedaría tu operación con el módulo de PLD activo, con tus propios casos.
Cifrado AES-256 · Cumplimiento NOM-151