La evaluación de riesgo por persona califica a cada cliente. La evaluación de riesgo por operación califica el expediente completo: además de los factores propios de la operación, incorpora el riesgo de todas las personas que participan en ella, ponderado según el papel que juega cada una.
Las dos son independientes en el sentido de que se guardan por separado, pero la de operación necesita a la de persona: no se puede guardar mientras haya un otorgante sin evaluar.
Cómo llegar
Paso 1. Entra a la operación (Menú → Proyectos, seleccionas el expediente y das clic en el lápiz azul)
Paso 2. Dar clic en el botón de Prevención de Lavado de Dinero de la barra superior
Paso 3. Dar clic en la tarjeta Evaluación de riesgo LFPIORPI
La evaluación se abre en una pestaña nueva.
Lo primero: que todas las personas estén evaluadas
Si algún otorgante del expediente todavía no tiene su evaluación de riesgo por persona, la pantalla te lo dice arriba de todo y te lista quiénes son:
Las siguientes personas involucradas todavía no tienen una evaluación de riesgo (Fase 1) guardada — no cuentan en el cálculo hasta que la generes.
Junto a cada nombre aparece un botón Generar evaluación que resuelve esa persona sin salir de aquí.
Mientras falte alguna, el botón de guardar queda deshabilitado. El cálculo incorpora el riesgo de todas las personas involucradas, así que primero hay que evaluarlas a todas.
El score y el nivel de riesgo
En la columna izquierda ves el score total y el nivel resultante: Bajo, Medio o Alto. Abajo aparecen el usuario que evaluó, la fecha de evaluación y la base de cálculo, que aquí dice:
Evaluación a nivel operación — incluye la suma ponderada del riesgo de las personas involucradas
Los factores de la operación
| Factor | Qué capturas |
|---|---|
| Uso de efectivo | Marca la casilla Opera preferentemente en efectivo si aplica |
| Origen de recursos | Elige el origen de los fondos en el desplegable |
| Complejidad del acto | Elige la complejidad en el desplegable |
| Personas involucradas | No se captura: es la suma de los aportes ponderados de la tabla de abajo |
| Monto de la operación | Captura el monto |
Los catálogos de origen de recursos y complejidad de actos los configura tu administrador en Ajustes → PLD. Los pesos de cada factor también.
Los roles de las personas involucradas
Debajo de los factores, en modo de captura, aparece la tabla Roles de las personas involucradas: un renglón por otorgante, con un desplegable para elegir su rol.
El rol importa porque es lo que determina cuánto pesa el riesgo de esa persona en el riesgo de la operación. No pesa lo mismo el comprador que un representante legal, y eso se configura en Ajustes → PLD → Peso por Rol.
Tres cosas del desplegable:
- Si el sistema encontró una coincidencia con el tipo de participación que ya tenía capturado el otorgante, te lo sugiere: «Sugerido por coincidencia con "Comprador" — confírmalo o cámbialo.» La sugerencia hay que confirmarla.
- — Sin definir — deja el rol vacío, y entonces el campo se marca como requerido.
- + Crear nuevo rol… te deja dar de alta un rol que todavía no existe, sin salir de la pantalla.
El rol se guarda en cuanto lo eliges; no espera al botón de guardar la evaluación.
El desglose de las personas involucradas
Ya guardada la evaluación, la tabla de abajo te muestra de dónde salió el aporte de las personas:
| Columna | Qué es |
|---|---|
| Persona | El otorgante |
| Rol | El rol con el que entró al cálculo |
| Score Fase 1 | Su score como persona, el de su propia evaluación |
| Peso del rol | Cuánto pesa ese rol, según el catálogo |
| Aporte ponderado | Score × peso del rol |
Crear una evaluación
Paso 1. Dar clic en Crear nueva evaluación
La pantalla entra en modo de captura: el score muestra la etiqueta «Provisional — sin guardar» y las columnas Riesgo y Aporte quedan en «se recalcula al guardar».
Paso 2. Llena los factores y confirma el rol de cada persona involucrada
Paso 3. Dar clic en Guardar nueva evaluación
Igual que en la evaluación por persona, cada guardado crea un registro nuevo; nunca sobrescribe el anterior. Las evaluaciones quedan congeladas para efectos de auditoría: una evaluación vieja debe seguir mostrando exactamente lo que se usó en ese momento, aunque después haya cambiado un catálogo o el peso de un factor.
Evaluaciones generadas por inteligencia artificial
Algunas evaluaciones las genera el sistema automáticamente. Cuando estás viendo una de ellas, arriba aparece el aviso:
Esta evaluación fue generada automáticamente por IA. Puedes revisarla y editarla; una evaluación hecha a mano no se puede modificar, solo reemplazar por una nueva.
En ese caso, además de Crear nueva evaluación, tienes el botón Editar evaluación. Es la única excepción a la regla de que las evaluaciones no se modifican: una propuesta automática que todavía nadie revisó no es un registro de auditoría.
Evaluaciones anteriores
Al final se lista el histórico de la operación: fecha, nivel de riesgo, score total, usuario evaluador y versión de pesos (con qué configuración de pesos se calculó esa evaluación).
Al abrir una evaluación anterior, la pantalla te avisa:
Estás viendo una evaluación anterior en modo solo lectura — no se puede editar.
Desde ahí puedes Volver a la evaluación actual o Crear nueva evaluación. Lo único editable de una evaluación anterior son sus observaciones.
Observaciones
En la columna izquierda puedes capturar observaciones de texto libre y guardarlas con Guardar observación. Funcionan también sobre evaluaciones anteriores.
Dónde se ve el resultado
- En el checklist de cumplimiento LFPIORPI del expediente, el paso 4 (Calificación de riesgo) pide esta evaluación y la de cada otorgante.
- En el Tablero PLD, las columnas Riesgo operación y Score, la matriz de riesgos y la gráfica de qué está subiendo el riesgo salen de aquí.
Configuración
Todo lo que alimenta este cálculo vive en Menú → Ajustes → PLD:
- Riesgo por Operación — los pesos de cada factor
- Peso por Rol — cuánto pesa cada rol de participación
- Complejidad de Actos — el catálogo de complejidad
- Origen de Recursos — el catálogo de origen de los fondos
Solo los administradores tienen acceso a Ajustes.