El 16 de julio de 2025 se publicó en el Diario Oficial de la Federación una reforma profunda a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI). Esta reforma impacta directamente a los notarios, reforzando su papel en la lucha contra el lavado de dinero, y exigiendo nuevos procesos, controles y registros digitales, en este artículo te explicamos la reforma antilavado 2025 para notarios.
También podrás descargar lineamientos que puedes usar para tener un programa de capacitación de prevención efectivo, como lo exige la ley.
📌 Cambios clave para los notarios
1. ✅ Nuevas actividades vulnerables bajo la fe del notario
Ya no solo se consideran actividades vulnerables aquellas con transmisión de propiedad. Ahora también se incluyen:
- Protocolizaciones y formalizaciones de actos jurídicos, aunque no impliquen compraventa.
Esto incrementa los actos que son considerados vulnerables.
2. 🏛️ Programa de cumplimiento y capacitación obligatoria
La Reforma Antilavado 2025 para notarios exige que el notario cuente con un programa de cumplimiento formal que incluya:
- Manual actualizado de PLD.
- Sistema de control interno.
- Auditorías internas o externas.
- Y ahora, un programa formal de capacitación para el notario y su equipo, documentado, actualizado y verificable.
Aquí les compartimos un documento que pueden usar como fundamento para el programa de capacitación que vayan a elaborar. De la misma manera, si nos dejas tu correo en el formulario del artículo, automáticamente te mandaremos correos con novedades de PLD que podrás usar para evidenciar tus esfuerzos por mantenerte a ti y tu equipo capacitado en caso de una inspección.
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3. 📉 Reducción del umbral para presentar avisos
El umbral bajó de 16,000 UMAs (~$1.8 millones MXN) a solo 8,025 UMAs ($907,948.50 MXN). [UMAS 2025]
Esto duplica o triplica el número de actos que deben reportarse mensualmente a la UIF.
💡 Importante: Este umbral aplica, por ejemplo, a compraventas de inmuebles, aportaciones sociales, fideicomisos, y más.
4. 🧾 Registro obligatorio de beneficiarios controladores
Todas las sociedades mercantiles deben ahora registrar electrónicamente a sus beneficiarios controladores en la plataforma de la Secretaría de Economía. Este registro debe actualizarse cuando haya cambios en el control, estructura o propiedad según la Reforma ley antilavado notarios México 2025.
📋 ¿Qué debe recabar el notario?
- Nombre completo, RFC, CURP, nacionalidad, ocupación.
- Copia de identificación oficial.
- Declaración firmada sobre el tipo de control ejercido.
- Documentación que acredite la cadena de titularidad.
Esto puede crear una oportunidad de negocio para los notarios, ya que muchas sociedades necesitarán asesoría para hacer este registro.
5. 🧠 Identificación de personas políticamente expuestas (PEP)
El notario debe verificar si los comparecientes son personas políticamente expuestas, como:
- Presidente de la nación
- Gobernadores
- Senadores
- Diputados
Si lo son, debe aplicar medidas reforzadas y conservar evidencia adicional. La Secretaría de Economía liberará y mantendrá actualizado el listado definitivo de PEPs.
6. ⚠️ Sanciones más severas… incluso por errores no dolosos
Uno de los cambios más delicados: Si el notario presenta un aviso con datos incorrectos o ilegibles, incluso por un error de dedo, podría enfrentar multas.
Esto aplica aunque no exista dolo.
📌 El solo hecho de que la información sea falsa, incompleta o ininteligible puede configurar el delito.
🤖 ¿Cómo ayuda Nuvigant a cumplir con la Reforma Antilavado 2025 para Notarios?
Nuvigant, como software notarial con enfoque en cumplimiento normativo, hace que cumplir con la Reforma Antilavado 2025 para notarios sea sencillo:
✔️ Funcionalidades clave de Nuvigant para PLD:
- Identificación automática de operaciones que rebasan los 8,025 UMAs.
- Captura y validación de beneficiarios controladores con estructura documental, todo con inteligencia artificial.
- Generación de avisos listos para envío a la UIF.
- Alerta de personas PEPs mediante verificación automática.
- Registro de cumplimiento documental por acto, con historial para auditoría.
- Capacitación continua integrada en el sistema para todo el equipo.
✅ Nuvigant permite que el notario se enfoque en su función jurídica, mientras el software automatiza la gestión del riesgo y el cumplimiento.
🧩 Conclusión de Reforma ley antilavado notarios México 2025
La reforma 2025 a la Ley Antilavado en México transforma el papel del notario: De fedatario tradicional a agente preventivo del sistema financiero, con nuevas obligaciones, responsabilidades y riesgos.
Pero también representa una gran oportunidad profesional y de servicio para quienes se adapten con herramientas como Nuvigant, que permiten cumplir la ley con precisión, eficiencia y tranquilidad.
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Preguntas frecuentes
¿Cuándo se publicó la reforma antilavado 2025 y a quién afecta?
Se publicó en el Diario Oficial de la Federación el 16 de julio de 2025 y reforma a fondo la LFPIORPI. Impacta directamente a los notarios: refuerza su papel en la lucha contra el lavado de dinero y les exige nuevos procesos, controles y registros digitales.
¿Qué nuevas actividades notariales se consideran vulnerables con la reforma?
Además de los actos con transmisión de propiedad, ahora se incluyen las protocolizaciones y formalizaciones de actos jurídicos aunque no impliquen compraventa, lo que amplía el número de actos sujetos a identificación y reporte.
¿Qué debe recabar el notario sobre el beneficiario controlador?
Nombre completo, RFC, CURP, nacionalidad y ocupación; copia de identificación oficial; declaración firmada sobre el tipo de control ejercido; y documentación que acredite la cadena de titularidad. Las sociedades mercantiles deben además registrar electrónicamente a sus beneficiarios controladores ante la Secretaría de Economía y actualizar el registro cuando cambie el control, la estructura o la propiedad.
¿Un error de captura en un aviso puede sancionarse aunque no haya dolo?
Sí. Presentar un aviso con datos incorrectos, incompletos o ilegibles puede derivar en multa aun cuando el error no sea doloso, incluso si se trata de un error de dedo.
¿Qué debe incluir el programa de cumplimiento de una notaría tras la reforma?
Un manual de PLD actualizado, un sistema de control interno, auditorías internas o externas y, como novedad, un programa formal de capacitación para el notario y su equipo que esté documentado, actualizado y verificable.
Autor
Lic. Romina Rodríguez
Abogada experta en PLD para notarías.
