Las Personas Expuestas Políticamente (PEP) son individuos que desempeñan o han desempeñado cargos públicos relevantes, como presidentes, ministros, jueces, militares de alto rango, legisladores, líderes de partidos, o altos funcionarios de organismos autónomos. También pueden incluir a sus familiares cercanos o personas con vínculos empresariales. Se consideran de alto riesgo en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, ya que podrían tener acceso a recursos indebidos o ser objeto de presiones ilícitas.
Por ello, las instituciones financieras, fiscales y entidades reguladas en México (como sujetos obligados por la UIF y el SAT) deben revisarlos constantemente en sus procesos de debida diligencia (KYC/KYB), aplicando controles reforzados en caso de detección.
✅ Validación contra listados exigidos por UIF y SAT
Según las obligaciones establecidas en la LFPIORPI y la normativa del SAT, se debe verificar a los clientes (personas físicas y morales) contra los siguientes listados:
Lista UIF: las listas que determine la UIF (por ejemplo la de la ONU).
Listados PEPS:
Listados SAT: Art. 69‐B (emisores de facturas sin sustento) y Art. 69 (contribuyentes incumplidos).
El buscador de Nuvigant de PEPS para notarios permite hacerlo automáticamente, ofreciendo el cruce oportuno y eficaz con las listas oficiales, incluyendo la Lista Nacional de PEPs.
🧭 Guía paso a paso para una revisión efectiva
- Define el alcance: determina el alcance de las búsquedas que realizarás. Será solo de tus clientes o será también de tus proveedores, etc.
- Obtener datos básicos: RFC, CURP, razón social, etc.
- Conserva evidencia del proceso automatizado y haz seguimiento, según requiera la entidad.
🛡️ Beneficios clave del uso del buscador de Nuvigant de PEPS para notarios
En Nuvigant, le ofrecemos a nuestros clientes una manera sencilla y efectiva de buscar a estas personas. Ponte en contacto con nosotros para empezar a usar la herramienta. Algunos beneficios de esta herramienta son:
| Beneficios | Descripción |
|---|---|
| Agilidad | Búsqueda rápida y en simultáneo en múltiples fuentes. |
| Cobertura completa | Incluye listas nacionales (UIF, SAT) e internacionales. |
| Reducción de errores | Automatiza comparaciones y minucias humanas. |
| Auditabilidad | Guarda respaldo de las búsquedas y alertas enviadas. |
| Cumplimiento regulatorio | Alineado con la LFPIORPI, SAT y estándares internacionales. |
Conclusión de PEPs para notarios
Los PEPs representan un nivel de riesgo significativo para las instituciones financieras. Con el buscador de Nuvigant, puedes:
- Realizar una verificación integral contra PEPs, listas UIF y listas del SAT en un solo paso.
- Documentar todo el proceso, asegurar cumplimiento legal y fortalecer tu estrategia PLD/FT.
- Mantenerte actualizado frente a nuevas entradas o modificaciones en los listados.
Este enfoque automatizado te brinda confianza al operar, protege tu reputación y te ayuda a cumplir eficazmente con las reglas oficiales de México.
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Preguntas frecuentes
¿Qué es una Persona Expuesta Políticamente (PEP)?
Es quien desempeña o ha desempeñado un cargo público relevante: presidentes, ministros, jueces, militares de alto rango, legisladores, líderes de partidos o altos funcionarios de organismos autónomos. La categoría alcanza también a sus familiares cercanos y a personas con vínculos empresariales con ellos.
¿Por qué los PEP se consideran de alto riesgo en prevención de lavado de dinero?
Porque por su posición podrían tener acceso a recursos indebidos o ser objeto de presiones ilícitas. Por eso las entidades reguladas en México, como sujetos obligados ante la UIF y el SAT, deben revisarlos de forma constante en sus procesos de debida diligencia KYC y KYB, y aplicar controles reforzados cuando se detecta una coincidencia.
¿Contra qué listados debe verificarse a un cliente?
Contra las listas que determine la UIF, por ejemplo la de la ONU; contra los listados de PEP, incluida la Lista Nacional; y contra los listados del SAT del artículo 69-B, emisores de facturas sin sustento, y del artículo 69, contribuyentes incumplidos.
¿Aparecer en un listado de PEP obliga a negar el servicio?
No. La coincidencia no es por sí sola razón para negar el servicio, pero eleva el nivel de riesgo de la operación y obliga a aplicar debida diligencia reforzada y a documentar todo el proceso.
¿Cómo se documenta una búsqueda de PEP para efectos de auditoría?
Definiendo primero el alcance de las búsquedas —si cubren solo clientes o también proveedores—, obteniendo los datos básicos de identificación como RFC, CURP o razón social, y conservando la evidencia del proceso automatizado con su seguimiento. El buscador de Nuvigant guarda el respaldo de cada búsqueda y de las alertas enviadas.
Autor
Lic. Romina Rodríguez
Abogada experta en PLD para notarías.
